圖片來源：ChatGPT
「我們幣圈人可以沒錢，但不能沒有風險意識！」
在加密貨幣投資的世界裡，一個月賺進一桶金，再用三天的時間賠光的故事比比皆是。有時候，我們會因為一時的貪心而被詐騙者的話術迷惑；有的時候，長期堅持的投資紀律也會被一時的不理性動搖。永遠要記得：這是一個賺錢快，賠錢更快的圈子，尤其是你若初入幣圈，在學習怎麼賺錢之前，一定要先學習怎麼不賠錢。
這個章節會依序探討幾種最常見的幣圈詐騙類型，以及幣圈需要了解的投資風險。相信我，所有人在被詐騙之前，都認為自己不是會被詐騙的那個人。了解坊間有哪些常見的詐騙型態以及經典詐騙案件，有助於幫助我們日後遇到不尋常的情況時更加警覺。
▌常見詐騙 1：假投資平台／假交易所
我的 IG 粉專之前最常收到的讀者私訊，就是詢問某某交易所是否正派經營，類似的訊息數以千計。
這類型的詐騙不外乎取一個很像正常交易所的名字，抄一個很像正常交易所的介面（因此又稱「仿真交易所詐騙」），然後透過交友軟體、匿名幣圈社群、網頁廣告等管道告訴你可以在這邊交易、賺得很快等等。
在你註冊和入金後，通常在交易所內會不斷地獲利──即使你是個投資新手。他們會創造讓你覺得「這裡的投資很好賺」的錯覺，目的是吸引你繼續入金。他們也可能會請你推薦朋友來註冊，以拿到更高的推薦獎金。
然而，當用戶打算提領資金時，就會發生問題。假交易所會告訴你「你的帳戶存有風險疑慮」、「疑似受到凍結」等，要求用戶「先轉入 10%（舉例）欲提領資金」作為擔保，才能開通提領。
即使他們用的理由可能不同（例如解凍資金費、保證金、政府稅金等等），但意思都是類似的：「你要轉錢進來，才能轉錢出去。」當客服跟你說這些話時，不好意思，這 99.99% 是詐騙。一個正當的交易所無論碰到什麼原因，即使需要凍結你的資金，也不可能要求你額外繳納保證金。畢竟繳保證金是能證明什麼？這純粹是詐騙集團在你要離開前的最後一刻再敲詐一筆的行為。正當的交易所有可能在特殊情況下暫停出金，但任何要求你繳錢才能出金的都是詐騙。
假投資平台和假交易所類型詐騙的特色如下：
1. 不知名的虛擬幣交易所或 App，在 Google 找不到相關資訊，但偏偏有人特別推薦給你。
2. 在你註冊入金前，會有專人一對一無微不至地教學（多數正當推廣人沒時間像保母一樣照顧你）。
3. 成立時間不長。
4. App 內的交易看不出問題，因為可能數據都是造假的。
▌常見詐騙 2：假投資／傳銷幣
許多不肖分子利用大眾對幣圈投資感到陌生，巧立名目說能幫你投資，從最常見的幫你買比特幣，到說服你加入某個投資團隊，或讓知名投資老師教你怎麼操作。
這種詐騙模式不侷限於幣圈，但很多沾邊的。
這些「老師」、「投資顧問」會搬出許多花俏的投資術語，如「ICO」、「雲挖礦」、「智能合約套利」等等，七句真、三句假的模式讓你摸不著頭腦；如果再搭配「某某國中老師靠比特幣投資月入 6 萬被動收益」等好像很貼近一般人的故事，更是能讓新手小白動心不已，迷迷糊糊就把錢給出去了。殊不知交給「老師」的錢，都是你投資之路上花掉的「學費」罷了。
幣圈有句老話：「如果你不知道他哪來的 APY（Annual Percentage Yield，年化收益率），很可能你就是那個 APY。」指的正是如果你不清楚一個高報酬的投資機會背後的運作機制為何，很可能他們的獲利就是來自你的本金。因此，不要心存僥倖，永遠要自己主動了解每筆投資資金如何運用，才能把錢轉出去。
假投資和傳銷幣類型詐騙的特色如下：
1. 假借名人名義，或是自稱有知名老師帶你投資，其實根本沒這個人。
2. 投資模式三分真、七分假。他們會用事實來包裝謊言，藉由魚目混珠的手法讓人難以分辨真偽，例如宣稱「你如果擔心，可以去查查幣安是不是最大的交易所，我們就是用幣安的出入金⋯⋯」雖然幣安確實是最大的交易所，但跟它一點關係都沒有。
3. 提供許多「平凡人」靠平台獲利的心得分享，實際上都是花500元台幣就能刊登的假文章。
4. 入口網站常會有「特惠方案倒數幾小時，錯過不再」的廣告，誘使用戶因一時心急而忽略查證。
5. 讓你投資某種號稱「未來有比特幣潛力」的「新加密貨幣」，事實上根本沒有這條區塊鏈或這個幣。
▌常見詐騙 3：假社群／假官方
積極搜集資訊的幣圈投資者，有時候會不小心加到（或是被人刻意加入）一個很像是某知名項目的官方社群，裡面有客服也有熱絡討論的群友。
乍看之下沒有問題，但你不知道的是，他們的社群、官方客服、甚至群友可能都是假的！他們會在假的官方社群裡討論或推薦某種看似知名平台提供的投資服務，而且似乎有不少已經藉此獲利的群友，殊不知他們都是暗樁！
2021 年 3 月網路上曾經瘋傳一篇 Medium 文章「是的，我被騙取了 10 顆 ETH」，就是一個血淋淋的經典案例。文章作者自述誤信了假的「幣安智能合約客服」（根本沒這種客服），雖然他是有經驗的幣友，甚至看出其中可能事有蹊蹺，最後卻仍被騙走 10 顆ETH（當時約值 50 萬台幣）。
假社群和假官方類型詐騙的特色如下：
1. 群組藉由類似官方的字眼，偽裝成知名平台的客服或群組。
2. 群組內大量機器人或是暗樁的對話，使受害者放鬆戒心。
3. 限時、限額的促銷與平台大放血活動，讓受害者相信機會難得，且沒有時間查證。
▌常見詐騙 4：資金盤／龐式騙局
當你發現身邊有不少人在討論某個新型態的投資，好像真的賺到錢了，但是對這個投資的獲利原理好像也說不明白，大家就只是分享這個投資機會而已，如果是這樣，你可能遇到龐式騙局了。
龐式騙局不只存在於幣圈，幾乎只要跟投資扯得上關係就有它的身影，源自於 1920 年查爾斯．龐茲（Charles Ponzi）設下的詐騙手法，現在泛指標榜高額利息、保本等說詞，透過「後金補前金」，而非正當的投資模式，吸引受害者資金源源不絕投入的手段。時至今日，幣圈常聽見的資金盤、惡名昭彰的老鼠會都是龐式騙局的變種。
龐式騙局可怕的地方在於，所有已經加入的人都有非常大的誘因吸引新人帶錢入局，因為唯有拉到下線才有可能獲利，因此擴散的速度往往比其他詐騙模式快很多。你可能會看到有人真的透過這個資金盤賺到錢，如果這個騙局持續下去，你的確也有可能真的獲利，然而再縝密、規模再大的龐式騙局都有垮台的一天，到最後你會發現自己竟是那個最後加入，血本無歸的倒楣鬼。
龐式騙局會用各種包裝來偽裝，某種新型態的加密貨幣、某個新的高報酬基金、新的投資 AI 策略等等，共通點是類似的話術「超高報酬、一個月回本、本利全部可以拿回去、極低風險」，但卻說不出背後創造收益的機制。隨著加密貨幣盛行，出現更多讓受害者難以辨識的話術，例如：「我們這個是透過區塊鏈上的智能合約、AI 及大數據回測，在市場上創造高流動性的虛擬貨幣收益。」
但這些乍聽之下既新穎又高端的詞彙並非印鈔機，不可能帶來穩定又過高的報酬率。
資金盤和龐氏騙局的特色如下：
1. 散播快速，透過拉下線快速回本、獲利。
2. 表面上是極高報酬率的投資機會，實際上說不清楚背後的獲利機制。
3. 真正賺大錢的只有最早進場的少數幾個人，以及擁有流量的網紅、老師。
▌常見詐騙 5：授權智能合約詐騙
加密貨幣的投資不僅僅是在交易所買低賣高，區塊鏈上的各種原生應用也是不少人的選擇。例如去中心化金融 DeFi 平台就是透過智能合約，讓用戶可以直接授權錢包內的資金與平台進行互動。然而，有些不肖的開發者就是打著 DeFi 平台的旗幟，透過類似一般平台授權的過程，實際上卻在多數新手看不懂的地方加上額外授權內容，例如可以在非連結平台時也動用你的資金。
這種類型的詐騙有時候會與假的「空投」一併出現。例如用戶的錢包突然出現一筆巨額不知名的幣，並且只能在某某平台出售。此時，如果用戶連上該平台並授權交易那些代幣的智能合約，就正中詐騙分子的下懷了。因此，如果錢包裡出現莫名其妙的幣，有時候也不要高興得太早，記得天下沒有白吃的午餐。
還有另外一種授權智能合約的詐騙形式如下：先用各種方法跟你搭上線，例如交友軟體、IG 搭訕、Line 股票群組、Facebook 兼職廣告、Facebook 假名人⋯⋯反正先跟你當上「朋友」，再來教你賺錢的方法，經典套路如下：
1. 先教你如何把台幣轉成 USDT，這裡會教你使用正規的交易所，如 MAX 或 BitoPro。
2. 再教你把 USDT 轉帳到國際交易所，如 Binance、OKX 或 Bybit 等。
3. 要你從交易所轉到熱錢包，如 Trust Wallet 或小狐狸錢包等等。（沒錯，到這裡為止跟本書教的正派方法完全一樣！）
4. 最後當然是騙你簽下智能合約，授權完就可以把錢包的錢全部轉走，然後你的「朋友」就會刪掉聊天室人間蒸發了。
授權智能合約詐騙的特色如下：
1. 包裝成 DeFi 平台的智能合約授權介面，實則授權更多錢包權限。
2. 有可能會以假空投或是高收益投資的機會吸引受害者，搭配假的官方、社群來降低用戶戒心。
▌常見詐騙 6 ：Web 3 錢包助記詞騙局
當區塊鏈初學者在學習 Web 3 錢包的時候，第一個學到的知識就是「千萬不要告訴別人你的錢包備份助記詞和私鑰」。
因為只需擁有 12 個英文單詞的助記詞，就可以擁有那個錢包的所有權和裡面的資產，等於交給別人提款卡或網銀密碼。
但是，近年來在許多講解 Web 3 錢包的網路影片下方，常常出現奇怪的用戶留言，例如：「我真心感謝你的努力。一個快速的問題：我的商業夥伴把 USDT 發到我的 OKX 錢包，但我不知道如何將其轉移到 Binance。我有助記詞（broken maid nut flat visa wedding vehicle noble ivory chaos hedgehog）。我該怎麼做？」
這段留言基本上就是暴露了自己的 Web 3 錢包助記詞，希望吸引別人去看看裡面有多少加密貨幣，因為擁有了助記詞就可以擁有裡面的資產（當然，也有好心人會想要先幫忙處理保管，避免被其他人占有）。
如果你真的用了這個助記詞備份出了對方的錢包，可能會發現裡面有幾百到幾千美金不等的加密資產，這時候先別開心撿到錢，因為要轉出鏈上資產是需要支付燃料費的，而騙子就是看中此點來賺取手續費。當你真的付了燃料費之後，就會發現並不能獲得錢包裡的資產，因為騙子採用的是更安全的「多簽錢包」（Multisig Wallet），需要兩個以上的用戶同意才能取用錢包資產，燃料費就這樣白白損失了。雖然燃料費通常不高，但詐騙分子吸引很多人上當，就能積少成多。
Web 3 錢包助記詞騙局的特色如下：
1. 會在區塊鏈相關教學或網紅影片下方留言自曝 Web 3 錢包助記詞，吸引用戶一探究竟的好奇心或是貪念。
2. 因騙徒採用的是多簽錢包，就算知道助記詞也無法轉移其中資產，真正的目的是要騙取手續費。
▌常見詐騙 7 ：只能進不能出的貔貅幣騙局
讀者是否記得 2021 年紅遍全球的熱門 Netflix 韓劇《魷魚遊戲》（Squid Game）？
這齣韓劇其實還引發了一起經典的幣圈「抽地毯」（rug pull）騙局。魷魚幣（Squid Coin）於 2021 年 10 月 20 日推出，搭配當時的幣圈熱點鏈上遊戲，是一款主打「玩遊戲就能賺錢」（Play to Earn）的 P2E 代幣。投資者買幣後可參與號稱和 Netflix 合作的鏈遊《魷魚遊戲》，目標是在遊戲內賺取更多代幣，迅速吸引了大量買家。
魷魚幣推出後短短 10 天，價格就從 0.01 美金暴漲至 11 月 1 日的最高點 2,861 美元，引發主流媒體報導。然而，投資者很快就發現雖然幣價看似漲了萬倍，但自己手中的魷魚幣卻是無法出售的。因為一開始其中內建的智能合約就只允許發幣方可以賣出，其他人的幣都被鎖定。11 月 1 日，創建者在幾分鐘內拋售所有代幣，套現約 338 萬美元，流動性池瞬間被抽乾，價格崩至 0.003 美分，約有 4 萬多名投資者血本無歸。
貔貅幣騙局的特色如下：
1. 貔貅幣騙局是一種常見的幣圈詐騙手法，名稱來源是傳說中的神獸貔貅會幫主人吞下寶物，只進不出。也稱為「蜜罐騙局」（honeypot scams），看似提供誘人的投資機會，但實際上暗藏陷阱，讓投資者無法取回資金。
2. 這種騙局常見於迷因幣市場，因迷因幣的低單價和高投機性常會吸引大量新手投資者，莊家再搭配拉高倒貨（Pump & Dump）割一波韭菜。
3. 投資前先用 Etherscan 或 Solscan 網站查看代幣的買賣紀錄是否只有少許地址，或使用如 Token Sniffer、Honeypot Detector 等工具檢查合約是否存在限制提款或隱藏功能。
4. 在投入大筆資金前，先進行小額買賣測試，確認是否能正常提款。
▌常見詐騙 8：當新假駭客和假律師的「二次詐騙」
當受害者被騙錢後，除了去警察局報案之外，在心情失落和焦急之下，也常常會上網搜尋有沒有辦法找回被騙走的加密貨幣。這時候可能就會落入「二次詐騙」的陷阱。
首先，因為同一夥騙子已握有被害人的個資，可能會主動聯繫受害者，假裝是律師、區塊鏈專家或駭客組織，聲稱能追回被騙的加密貨幣，但會要求支付技術費或法律費用。例如，X 上有用戶分享，某受害者在投資假銘文項目損失後，收到 Telegram 私訊，聲稱可通過「區塊鏈追蹤」找回資金，但需先支付 0.1 ETH 作為「技術費用」，最終再次被騙。
此外，很多被害者會上網發文分享自己的經驗，這時詐騙集團會在下方留言介紹自己成功拿回款項的假經驗。受害者自行搜尋到的可以幫助追回加密貨幣的組織也是詐騙集團。騙子還會假扮金管會或警方來聯繫受害者，聲稱其帳戶涉及洗錢或非法交易，要求支付罰款或配合調查。除了號稱可以拿回原本款項，騙子還有一招是掌握被害人想快速賺回損失的心理，誘導受害者參與另一個「高報酬」專案，但實際上這還是詐騙。
二次詐騙的特色如下：
1. 不要相信網路上標榜「快速追回」，自稱律師或駭客的廣告或留言，那都是詐騙。
2. 主動聯繫聲稱能幫你追回資金的人，都有可能是騙子。官方交易所或錢包的客服不會主動要求提供私鑰或支付費用。
3. 追回資金的正規管道（如法院或警方）不會要求預付高額費用，也不會以加密貨幣支付。
重要提醒：小心交友軟體的騙子
最後，我想跟讀者說，近年來，這些詐騙模式最常用的一種接觸受害者的方式，就是透過「交友軟體」。
筆者聽過太多慘痛經驗，他們都是被「朋友」（或是交往對象、投資名人老師與其助理）推薦使用某個交易所或加密貨幣平台投資。這些「朋友」都說用起來體驗很好，也都可以出金，但自己使用時卻只有小額的時候才能出金，大額就不能匯回，反而要繼續付許多不同名目的「稅金或保證金」。筆者細問之下，才發現他們的「朋友」其實只是透過交友軟體（或賣屋賣車網，IG 或 Facebook 傳訊搭話）認識的「網友」，現實中根本沒見過面。那麼很顯然的，這位網友很有可能就是詐騙集團。
你以為他推薦你投資管道，其實他只是團夥要詐騙你的本金。而且現在的詐騙集團很厲害，可以跟你聊上一兩個月，每天噓寒問暖，非常有耐心，再搭配 AI 生成語音或是 AI 仿造影片，搭配感情依賴和金錢誘惑，確實讓人防不勝防。
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